初めて投資信託を購入！しかし、夫婦の意見が合わず。。。
おはようございます！もふくらです★
今日は朝から頑張ってます！
いよいよ商品選びです！私たちの大事なお金を運用するので悩みます。。
旦那様はセゾン投信のセミナーに行ってから、中野社長の書籍を２冊読み、セゾン投信の商品を買う気満々になっています。
もちろん、セゾン投信のセミナーを薦めたのは私自身ですから、勉強すればするほどセゾンは良いと思っています。何が良いかって？普通の人でも地道にコツコツ積み立てれば資産形成ができるというメッセージですね。
きれいごとかもしれませんが、そういう企業理念がある会社とお付き合いしたいなと思います。
でもセゾン投信だけって危険ですよね。分散投資がセオリーだと学びましたので、他にも商品を購入しようと思っていますが、まずは夫婦としての資産形成の柱はセゾン投信にしようと旦那様と合意しましたが、意見が割れたのはどちらの商品に投資するのか。
「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」か「セゾン資産形成の達人ファンド」か。
私は安全に行きたいのでグローバルバランスファンドを押しましたが、旦那様は資産形成の達人が良いと。ここでそれぞれのファンドの特徴をお伝えします！
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドとは
世界最大級でアメリカでは資産残高第1位。運用残高資産は531兆円で、世界のインデックスファンドの運用商品の４割のシェアを誇っています。スゴイですね！
そのバンガードの投資信託を買うというファンズオブファンズ形式で投資をしており、投資内容は、株式50％と債券50%の割合で固定されていますので、リスクを抑えつつも安定したリターンが期待できます。いわゆるインデックスファンドです。
このファンド1本で世界30カ国以上の株式と10カ国以上の債券に分散投資することができるので、分散どうしようかとあれこれ考えなくて良いのも初心者にはいいですね。
セゾン資産形成の達人ファンドとは
アメリカやヨーロッパ、日本、新興国に幅広く分散投資を行い、株式を中心に利益を狙う攻めのファンドです。いわゆるアクティブファンドです。
それぞれの地域に強みを持ち、安全性や長期的な収益力を基準に選別投資を行うファンドへ投資を行います。
各ファンドが投資対象とする株式市場の規模などを考慮しながら、長期的な視点で資産配分を行っているとのことで、運用している商品名をネット検索してみると、実力派の良いファンドのようです。下記サイトから確認しましょう。
また「Ｒ＆Ｉファンド大賞２０１８」最優秀ファンド賞を受賞（５年連続受賞）等数々の賞を連続で受賞しているのも、投資初心者には安心な材料ですよね。お墨的みたいな。笑
で、結局買うファンドはどちら？夫婦意見の行方は・・
もちろん、２つとも長期かつ分散投資という点においてはクリアしており、イケイケで行くのか、いやいやもうちょっと安全に行くほうがいいよね。というどちらの運用方針で行くのかということで、揉めました。
旦那様「バンガードの方は債券が入ってるから、全然お金が増えないよ。やるなら株式がいいよ。」
私「そうは言っても、もし暴落とか起きたら資産がすごく減っちゃうよ！私たちには時間がないんだから、資産が減ったらリカバリーができないよ。リスクヘッジは必要でしょ？」
旦那「いやいや、長期で運用するんだから大丈夫でしょ。価格が下がったらその分口数多く買えるしね。」
私「でも、ポートフォリオの基本的な考え方も分散で債券も入れたほうがいいって本に書いてあったよ。」
と、喧々諤々あり。。喧嘩にはなりませんでしたが、他の方法で分散しようということになり、「セゾン資産形成の達人ファンド」に毎月15万円、ボーナス時にスポット購入25万円ということになりました。
また、私が折れました。泣
しかし達人ファンドは手数料は高いですが、利回りを期待し購入開始！
では、結果進捗は随時お伝えしていきます！
また★
